Wiele osób będzie zamiennie używać tych słów. Chociaż są ekspertami w podobnej dziedzinie pracy (pomaganie ludziom w osiąganiu ich celów i aspiracji finansowych), ich obowiązki i odpowiedzialność są różne.
W tym artykule skupiono się na tych dwóch profesjonalistach, szczegółowo wyjaśniając ich role i różnice. Rozszyfrowując te dwa tytuły, klienci mogą znaleźć odpowiedniego profesjonalistę do swoich pożądanych usług.
Doradca finansowy czy planista finansowy? Kogo wybrać?
Kim jest doradca finansowy?
To ekspert, który może pomóc Ci opracować holistyczny plan działania dla Twoich długoterminowych celów finansowych i bogactwa. Są to wykwalifikowani pracownicy, którzy zaoferują spersonalizowane usługi, takie jak:
- Pomagamy klientom w zarządzaniu budżetem.
- Zrozumienie wyciągów pieniężnych.
- Oferowanie porad, które możesz wdrożyć, aby osiągnąć swoje cele oszczędnościowe w dłuższej perspektywie.
- Pomagamy klientom w planowaniu emerytury.
Zazwyczaj są to profesjonaliści, którzy będą zarządzać całym Twoim portfelem i poprowadzą Cię do osiągnięcia Twoich celów finansowych od momentu, gdy zarobisz pierwszy dochód, aż do przejścia na emeryturę. Mogą być samozatrudnieni lub być częścią firm konsultingowych i dostawców usług.
Kim jest doradca finansowy?
Jest to wykwalifikowany ekspert w branży finansowej, który udziela porad związanych z pieniędzmi. Jest to ogólny termin, który można wykorzystać do opisania szeregu osób, które mogą oferować pomoc finansową. Na przykład broker i agenci ubezpieczeniowi podlegają temu tytułowi zawodowemu, chociaż zakres ich pracy jest inny.
Do ich obowiązków należą m.in.:
- Zarządzanie majątkiem.
- Oferowanie porad dotyczących oszczędzania pieniędzy.
- Planowanie podatków.
- Doradzanie klientom w zakresie mądrych możliwości inwestycyjnych.
- Inwestowanie w imieniu klienta.
Jak odróżnić tych dwóch ekspertów
Choć niektóre z ich ról mogą być podobne, różnica między doradcą finansowym a doradcą finansowym nadal istnieje.
Zobacz to:
Zakres prac
Planista jest bardziej skupiony na budowaniu dokładnego planu działania na długą metę. Zasadniczo ich usługi są kompleksowe i szczegółowe.
Doradca z kolei ma za zadanie wymyślić odpowiednie strategie, aby zapewnić klientom realizację tego planu. Będzie on aktywnie uczestniczył w realizacji strategii nakreślonych przez swoich kolegów.
Certyfikacja
Chociaż usługi planowania w branży finansowej świadczy wielu profesjonalistów, osoby posiadające tytuł CFP cieszą się dużym szacunkiem.
Aby uzyskać certyfikat CFP, kandydat musi posiadać co najmniej tytuł licencjata i nie mniej niż trzy lata doświadczenia w planowaniu pieniężnym. Posiadanie certyfikatu potwierdza ich umiejętności i wiedzę w doradzaniu klientom w kwestiach związanych z finansami, co pozwala im oferować szeroki zakres usługi powiernicze.
Jednakże w przypadku ich odpowiedników sytuacja jest inna.
Ponieważ termin doradca może być terminem zbiorczym dla wielu ekspertów z branży finansowej, każdy z zawodów wchodzących w jego zakres ma swoje unikalne certyfikaty.
Na przykład ekspert ds. zarządzania inwestycjami będzie musiał posiadać licencję serii 65 i być zarejestrowanym w SEC, natomiast certyfikat serii 7 i Rejestracja FINRA byłby idealny dla maklera giełdowego. Tak więc, szukając profesjonalisty, który udzieli porady finansowej, ważne jest, aby klienci przeprowadzili należytą staranność i zatrudnili osobę z odpowiednimi certyfikatami, w zależności od usług, których potrzebują.
Który wybrać?
Nadal nie możesz się zdecydować, czy skorzystać z usług doradcy finansowego, czy doradcy finansowego?
Jak znaleźć zaufanych pożyczkodawców, aby uzyskać natychmiastową pożyczkę do wypłatyAby dowiedzieć się, która z tych dwóch opcji jest dla Ciebie najlepsza, musisz poznać swoje potrzeby.
Jeśli masz konkretną potrzebę, na przykład zakup akcji lub chcesz uzyskać wskazówki dotyczące inwestycji, doradca będzie idealny. Jeśli jednak potrzebujesz bardziej rozbudowanej pomocy, na przykład w zarządzaniu swoim ogromnym majątkiem lub opracowaniu strategii, strategia emerytalna, planista byłby bardzo pomocny.
Reasumując
Obaj są ekspertami, którzy mogą wykorzystać swoją wiedzę, aby pomóc Ci uporać się z problemami związanymi z pieniędzmi. Mają oni swoje wyznaczone obowiązki, a ich nazwiska nie powinny być używane zamiennie.
W związku z tym nie można przecenić znaczenia zrozumienia ich różnic. Dzięki temu klienci mogą znaleźć biegłego guru finansów, który poprowadzi ich ścieżką sukcesu.
Interactive Wealth Advisors to firma z Oregonu zajmująca się zarządzaniem majątkiem, która pomoże Ci stworzyć kompleksowy plan zabezpieczenia Twojej przyszłości.
Skontaktuj się z nami już dziś, aby uzyskać więcej informacji.
