Ocena wyników inwestycji jest kluczowa dla poznania postępów w realizacji celów finansowych. Metody pomiaru inwestycji zależą od rodzaju inwestycji.
Złożona roczna stopa wzrostu (CAGR) jest powszechnie stosowaną i dobrze akceptowaną miarą zwrotu w przypadku wszelkich inwestycji w fundusze wspólnego inwestowania. Dowiedzmy się więcej o złożonej rocznej stopie wzrostu (CAGR) i jej znaczeniu w mierzeniu wyników funduszy wspólnego inwestowania.
Co to jest złożona roczna stopa wzrostu (CAGR)?
CAGR, czyli składana roczna stopa wzrostu, jest miarą średniego rocznego wzrostu Twojej inwestycji w określonym okresie. Krótko mówiąc, możesz zmierzyć średnią roczną stopę wzrostu swojej inwestycji za pomocą CAGR. CAGR można obliczyć za pomocą następującego wzoru:
CAGR = [(Wartość końcowa/Wartość początkowa)1 / n – 1] X 100
Rozumiemy to na przykładzie. Załóżmy, że zainwestowałeś 25,000 5 INR w fundusz inwestycyjny, który spłacisz po 50,000 latach inwestycji. Załóżmy, że wartość funduszu w momencie umorzenia wynosi XNUMX XNUMX INR. Obliczmy CAGR dla tej inwestycji.
CAGR = [(Wartość końcowa/Wartość początkowa)1 / n – 1] X 100
= [(50,000 25,000/XNUMX XNUMX)1/5 – 1] X 100
= 14.87%
CAGR daje dokładny szacunek wyników inwestycji, gdy nie ma zmienności. Dlatego też CAGR stosuje się głównie do pomiaru wyników ryczałtowych inwestycji w fundusze wspólnego inwestowania. CAGR można łatwo obliczyć online, bez konieczności wykonywania ręcznych obliczeń, za pomocą kalkulatora CAGR.
Czym jest kalkulator CAGR?
Kalkulator CAGR to cenne narzędzie dostępne online, które pomaga poznać wyniki inwestycji w fundusze inwestycyjne na przestrzeni lat. Kalkulator CAGR został zaprojektowany w oparciu o poniższy wzór CAGR:
Najlepsze sposoby płacenia rachunków onlineCAGR = [(Wartość końcowa/Wartość początkowa)1 / n – 1] X 100.
Korzystanie z kalkulatora CAGR online jest dość proste. Aby obliczyć CAGR inwestycji w fundusz inwestycyjny, należy wykonać kilka prostych kroków za pomocą kalkulatora CAGR:
- Zaloguj się do kalkulatora CAGR online.
- Wprowadź szczegóły inwestycji – całkowitą inwestycję, ostateczną wartość zapadalności i czas trwania inwestycji.
- Kliknij opcję „oblicz”, aby poznać CAGR swojej inwestycji.
Obliczenie CAGR za pomocą kalkulatora CAGR dostępnego online jest proste i szybkie. Kalkulator CAGR pomaga ocenić wzrost inwestycji i dowiedzieć się, w jaki sposób zmierzasz w kierunku osiągnięcia celu cel finansowy. Możesz również porównać wyniki inwestycji w wiele funduszy inwestycyjnych, korzystając z kalkulatora CAGR.
Jednakże skumulowana roczna stopa wzrostu lub CAGR jest bardziej stosowną i powszechnie stosowaną miarą wyników dla inwestycji w funduszach inwestycyjnych o jednorazowej kwocie. Ponieważ CAGR nie bierze pod uwagę wielu przepływów pieniężnych w inwestycji SIP, które są uważane za nowe zakupy.
Gdy go chodzi o inwestycje SIProzszerzona wewnętrzna stopa zwrotu (XIRR) jest właściwym miernikiem oceny wyników inwestycji, ponieważ uwzględnia wiele przepływów pieniężnych związanych z inwestycją. Możesz łatwo obliczyć zwrot z inwestycji SIP, korzystając z kalkulatora SIP dostępnego online.
Co to jest kalkulator SIP?
Kalkulator SIP to narzędzie matematyczne dostępne online, zaprojektowane w oparciu o przyszłą formułę wartości pieniądza wymienioną poniżej:
FV = PX [{(1+r) n-1} / r] X (1+r).
W tym wzorze
FV – Przyszła wartość lub wartość funduszu Twojej inwestycji.
Refinansowanie pożyczki automatycznej: wymagane uprawnienia i dokumentyP – Wysokość każdej raty SIP.
r – Szacowana/oczekiwana stopa zwrotu (w skali miesiąca).
n – Liczba rat.
Kalkulator SIP dostępny online pomaga mierzyć wydajność inwestycji bez ręcznej interwencji i kłopotów. Kalkulator SIP jest prosty w użyciu. Wystarczy zalogować się do kalkulatora SIP online i podać podstawowe dane dotyczące swojej inwestycji.
Obejmuje to kwotę miesięcznej raty SIP, okres inwestycji oraz strategię inwestycyjną lub oczekiwaną stopę zwrotu służącą do obliczenia zwrotu z inwestycji w SIP.
Kalkulator SIP to doskonałe narzędzie, które pomaga dokonać racjonalnego wyboru funduszu w momencie inwestycji w zależności od przyszłych celów i profilu ryzyka.
Za pomocą kalkulatora SIP możesz wprowadzić kwotę docelową lub kwotę docelową, aby poznać przybliżoną kwotę inwestycji SIP, którą musisz dokonywać co miesiąc, w zależności od wybranego rodzaju funduszu.
Zarówno kalkulatory CAGR, jak i kalkulatory SIP są przydatnymi narzędziami do pomiaru wyników inwestycji w fundusze wspólnego inwestowania, a także do podejmowania właściwych decyzji inwestycyjnych.
