A sprawdzenie prędkości jest używany do próby znalezienia sygnałów oszustwa, gdy na koncie jest wiele płatności. Istnieją wzorce, które można automatycznie wykryć, a które są powszechnymi oznakami, że może mieć miejsce oszustwo.
Kontrole prędkości i zapobieganie oszustwom
To system, który wykrywa wszelkie nietypowe transakcje na Twoim koncie handlowym i powoduje jego zamrożenie, dopóki nie potwierdzisz, że transakcje te były faktycznie Twoje, a nie próbą oszustwa. Aby znaleźć te wzorce, system sprawdza wzorce w krótkim okresie czasu, aby wykryć nietypową aktywność.
Istnieje kilka sposobów sprawdzenia tej nietypowej aktywności, korzystając z Adresy IP, identyfikator urządzenia, numer na karcie lub użyta metoda płatności.
System sprawdzi również takie dane, jak kwota wydatków z ostatniego dnia w porównaniu z resztą roku oraz ile razy użyto danej karty w krótkim okresie, aby ustalić, czy karta nie została wykorzystana w niewłaściwy sposób przez osobę, która nie jest jej właścicielem.
To się nazywa zasady prędkości i są wykorzystywane przez systemy finansowe do sprawdzania, czy aktywność wydatkowa nie odbiega od normy.
Przykładem sytuacji, kiedy może to zostać wywołane, jest kilka dużych płatności z konta w ciągu jednego dnia. Jest to wyraźny sygnał, że na koncie dzieje się coś nietypowego, co należy oznaczyć jako potencjalnie nietypowe, a nie zwykła aktywność klienta, który jest właścicielem karty.
Druk 3D: rewolucja w świecie biznesu poligraficznegoPrzykład: Jeżeli oszust dokonuje kilku dużych płatności w przeciągu kilku minut, jest to nieprawidłowość, którą należy zbadać dokładniej, ponieważ nie jest to typowe zachowanie przeciętnego klienta.
Konto zostanie zazwyczaj zamrożone, a klient zostanie skontaktowany w celu potwierdzenia, że to on dokonał transakcji. Zostanie zadanych kilka pytań bezpieczeństwa w celu zatwierdzenia tożsamości klienta, a następnie zamrożenie konta zostanie zniesione, jeśli okaże się, że aktywność była aktywnością klienta, lub zbadane, jeśli nie.
Sposób, w jaki korzystasz z kontroli prędkości, zależy od okoliczności. Można śledzić wiele różnych typów dat i musisz zastanowić się, które z nich są dla Ciebie najbardziej istotne na podstawie zachowania Twojego klienta. Oto kilka przykładów.
- Ile klient wydał w ciągu ostatniego dnia?
- Ile razy transakcja była śledzona w ciągu ostatniego dnia?
- Ile transakcji śledzono w ciągu ostatniego dnia na jednym urządzeniu?
- Ile transakcji pochodziło z tego samego adresu IP w ciągu ostatniego dnia?
Wszystkie te przykłady mają identyfikator śledzenia, numer, a następnie ramy czasowe do śledzenia. Następnie można dodać normalne uprawnienia do systemu, a każda aktywność, która wykracza poza ten „normalny” zakres, zostanie oznaczona do przejrzenia.
Kontrole prędkości są bardzo przydatne, ale nie są jedynym rozwiązaniem oszustwa. Upewnij się, że przyjrzysz się również innym opcjom, takim jak zarządzanie obciążeniami zwrotnymi i co zrobić po wykryciu oszustwa transakcyjnego.
Chroń reputację swojej firmy w Internecie przed hakerami
